dカードプラチナ（PLATINUM）へのアップグレードを機に、2024年12月からマネックス証券でdカード積立（NISA・クレカ積立）を開始。初めてのNISA＆投資信託という挑戦でしたが、無事に積立設定ができました！
この記事では、初心者の私が新規口座開設からdカード積立設定までの作業で手間取った点などを記録します。
【全体の流れ】口座開設～積立設定まで
全体の流れは以下です。基本的には下記2の完了を待たずに下記3を実施できます。
- 新規口座開設
- 税務署による審査
- dカード積立の設定
ちなみに私は証券会社での口座開設自体が初めてで、NISAも今回初めての申込みでした。
新規口座開設
2024年11月29日。dカードプラチナが手元に届いてすぐにマネックス証券で新規口座開設の申込みを行いました。
口座開設手順
証券総合取引口座とNISA口座を同時に開設することになります。以下の公式サイトが参考になりました。
私が悩んだ2点
私にとって口座開設は初めての経験で、下記2点で迷ってしまいました。
↓私が悩んだ点をそれぞれ記事にしていますので詳細はこちらをご覧ください。
公式キャンペーンコードを見逃さないで
新規口座開設の際に見逃されがちな公式のキャンペーンコードがあります。私のようにキャンペーンコード入力の際に空欄にしてしまわないようにご注意ください。以下は私の失敗談です。
税務署による審査
新規口座開設の申し込みをすると、税務署によるNISA口座開設の審査が行われます。これは他の金融機関で重複してNISAを行っていないか等の事務的なチェックになります。
審査期間
マネックス証券の公式サイトによると、審査はNISA口座の申込みから概ね1～2週間かかるそうです。私の場合は13日後に審査OKの連絡がきました。
| 日にち | イベント |
|---|---|
| 2024年11月29日 | 口座開設の申込み完了 |
| 2024年12月3日 | 口座開設完了 |
| 2024年12月12日 | 税務署審査完了 |
審査結果を待たずdカード積立の設定が可能
この税務署の審査結果を待たずにdカード積立を開始することができるようです。
例外もありますので、念のため以下公式サイトでご確認ください。
税務署による審査が無事完了すると、マネックス証券のMY PAGEの一番下の方にある「お客様へのご連絡（別名：メッセージボード）」に以下のような連絡がきます。
NISA口座開設にかかる税務署審査がOK(承認)となりました。
【補足】過去のメッセージの見方
マネックス証券のMY PAGEの「お客様へのご連絡（別名：メッセージボード）」は、古いメッセージは表示されなくなってしまいます。過去のメッセージを見たい場合は以下の操作を行う必要があります。
- お客様へのご連絡[メッセージボード] と書いてある場所の右側の「一覧」のボタンをクリック
- 「メッセージボード」というページが表示されます
- そのページに小さく「過去のお知らせ」という文字があり、そこをクリック
- 「過去のお知らせ」というページが表示され、そこから過去のメッセージが見られます
dカード積立の設定
2024年12月5日、まだ税務署の審査結果は来ていませんでしたが、先行してdカード積立の設定を行いました。
【事前検討】ファンドと積立金額
設定を行う前に以下を検討しておく必要があります。
- dカード積立を行うファンドを決めておく
- 毎月の積立金額を決めておく
積立金額については、現在行われているdカードのキャンペーンを意識して設定しました。
現在行われている「dカード積立開始記念キャンペーン」は、投資開始から最初の3か月、条件を満たすとdポイントが最大10%還元されるというものです。最大で合計30,000ポイント（期間・用途限定ポイント）がもらえるのでおすすめです。
dカード積立開始記念キャンペーン
【期間】2024年7月5日～終了時期未定
dカード積立の初回買付月の月末までに要エントリー
なお上記ドコモ主催のキャンペーン以外にもマネックス証券主催のキャンペーンも行われています。
しかし、マネックス主催のキャンペーンはdカード積立以外にも株式投資などを行う必要があるためハードルが高く、私は利用しませんでした。
dカード PLATINUM 新規口座開設&積立キャンペーン
【期間】2024年11月25日～終了時期未定
設定手順
dカード積立の設定は、以下の公式サイトを見ながら行うことでスムーズに行うことができました。
もし特定口座を開設しなかった方向けに1点だけ補足があります。
【補足】特定口座を開設しなった方向け
上記公式サイトのSTEP 3「⑦dカード積立を設定する」の説明画面では、「口座区分を選択」の項目で以下から選択するようになっています。
- 特定
- 一般
- NISA成長枠
しかし特定口座を開設していない方の場合、「特定」の代わりに「NISA」の選択肢が出ると思います。クレカ積立（＝NISAつみたて枠）をする方は、そちらを選択します。
【注】「NISA成長枠」は上級者向けの仕組みです。初心者は「NISA（つみたて枠）」から始めましょう。
積立設定ができているかの確認方法
無事、積立の設定ができました。お疲れさまでした。
その後、設定がちゃんとできているのかを確認したかったのですが、確認の方法がわかりにくかったので、こちらに記載しておきます。
■dカード積立の設定が行われているかを確認する方法
- マネックス証券のMY PAGEにログイン
- ページ最上部のメニューの2段目の【投信･積立】をクリック
→「投資信託・投信つみたて」のページが開きます - 右側のサイドメニューの【投信つみたて 申込状況一覧】をクリック
→「投信つみたて 申込状況一覧」のページが開きます - ページ中段あたりに「設定中の積立」という欄があります
→ 設定ができていればここに設定したファンド名と積立金額が表示されます
まとめ
いくつか手間取った点もありましたが、全体的にはスムーズに進めることができて安心しました。3か月後にちゃんと積立金額を減らす設定変更を忘れないように注意したいと思います。
そしてうまくいけばキャンペーンでかなりのdポイントがもらえるばずですが、もらえるdポイントは期間限定ポイントです。dポイントの使い道として、2024年12月から始まった「dカードご利用代金の支払いにつかう」機能がここで活用できそうです。この機能については下記の記事で取り上げております。よろしければそちらもご覧ください。
